Fundusze NOVIS

Ten fundusz ubezpieczeniowy oferuje stuprocentową gwarancję kapitału przez cały okres obowiązywania Umowy ubezpieczenia. Ponadto oferuje on gwarantowany wzrost wartości funduszu ubezpieczeniowego, a także wzrosty miesięczne, które na koniec każdego roku publikowane są przez zakład ubezpieczeń na jego witrynie internetowej, jako wiążące na okres następnych dwunastu miesięcy.

Od początku istnienia tego funduszu w latach 2014 do 2020, gwarantowana i zapisana stopa zwrotu dla klientów wynosiła 0,33% miesięcznie czyli 4,03% rocznie. Na pozytywną ocenę rocznej kwoty miały wpływ odstetki z odsetek, ponieważ ich ocena dokonywana jest w okresach miesięcznych.

NOVIS Gwarantowanie Rosnący Fundusz Ubezpieczeniowy stanowi niezwykle atrakcyjną alternatywę do rachunków terminowych, książeczek oszczędnościowych, oraz kas oszczędnościowo-budowlanych.

Ubezpieczyciel zobowiązuje się do corocznego publikowania w grudniu na swojej stronie internetowej, gwarantowane stopy zwrotu NOVIS Gwarantowanie Rosnącego Funduszu Ubezpieczeniowego na następny rok kalendarzowy.

Rada Dyrektorów Towarzystwa Ubezpieczeniowego NOVIS zatwierdziła gwarantowanej stopę zwrotu NOVIS Gwarantowanie Rosnącego Funduszu Ubezpieczeniowego dla klientów w Polsce do 2021 roku w wysokości 0,33% miesięcznie, co stanowi 4,03% w skali roku.

Dla pewnej grupy klientów może zostać uzgodniona inna wysokość stopy zwrotu. W takim przypadku stopa zwrotu zostanie ustalona bezpośrednio w Umowie ubezpieczenia lub w OWU. Takie porozumienie będzie możliwe tylko wtedy, gdy klient spełni dodatkowe kryteria określone w Umowie ubezpieczenia.

Stopa zwrotu  z inwestycji w 2019 w ujęciu rocznym.
W procentach Miesięczna stopa zwrotu funduszu ubezpieczeniowego
2018 2019 2020
Styczeń 0.33 0.33 0.33
Luty 0.33 0.33 0.33
Marzec 0.33 0.33 0.33
Kwiecień 0.33 0.33 0.33
Maj 0.33 0.33 0.33
Czerwiec 0.33 0.33 0.33
Lipiec 0.33 0.33 0.33
Sierpień 0.33 0.33 0.33
Wrzesień 0.33 0.33 0.33
Październik 0.33 0.33 0.33
Listopad 0.33 0.33 0.33
Grudzień 0.33 0.33 0.33
W procentach Miesięczna stopa zwrotu funduszu ubezpieczeniowego
2018 2019 2020*
Rocznie 4.03 4.03 4.03
** Obliczenia za rok

Celem inwestycyjnym Funduszu jest osiągnięcie zwrotu z inwestycji znacznie powyżej poziomu inflacji w perspektywie długoterminowej poprzez inwestowanie w kapitałowe fundusze inwestycyjne typu ETF (ETF kapitałowe), które koncentrują się na spółkach z rynków rozwiniętych i rozwijających się bez ograniczenia do niektórych sektorów gospodarki. Kapitałowe fundusze inwestycyjne typu ETF to szczególne rodzaje funduszy inwestycyjnych będące przedmiotem obrotu na giełdach, które inwestują w akcje spółek i których celem inwestycyjnym jest kopiowanie rozwoju wybranego indeksu giełdowego, jego składu, a tym samym proporcjonalnego udziału spółek. Sam Fundusz nie monitoruje ani nie kopiuje żadnego indeksu i nie ma wskaźnika referencyjnego.

W celu zapewnienia niezbędnej płynności Fundusz może inwestować w ograniczonym zakresie (do 20%) w depozyty bankowe w bankach znajdujących się w krajach Europejskiego Obszaru Gospodarczego. Struktura portfela Funduszu nie jest stała, ale z czasem może się zmieniać w zależności od warunków rynkowych. Przychody i dochody Funduszu są w pełni reinwestowane i nie są przeznaczone na wypłatę dywidendy. Zwrot z inwestycji i wartość inwestycji są w dużej mierze zależne od rozwoju aktywów bazowych i istnieje bezpośredni związek między zwrotem z inwestycji a wynikami Funduszu.

Fundusz jest denominowany w euro, ale aktywa bazowe mogą być denominowane w innych walutach, co oznacza, że na zysk z Funduszu mogą wpływać nie tylko wyniki aktywów, ale także kursy wymiany walut. Ryzyko walutowe nie jest zabezpieczane. Fundusz nie zapewnia żadnej gwarancji dochodu ani zwrotu z zainwestowanych środków.

Celem inwestycyjnym Funduszu jest osiągnięcie zwrotu z inwestycji powyżej poziomu inflacji w perspektywie długoterminowej poprzez inwestowanie w fundusze inwestycyjne typu ETF inwestujące na rynku złota (ETF złota), których zmiana wartości jest związana ze zmianą ceny złota. Sam Fundusz nie może przechowywać fizycznego złota lub metali szlachetnych, ale jego aktywa bazowe inwestują w fizyczne złoto lub metale szlachetne. W celu zapewnienia niezbędnej płynności Fundusz może inwestować w ograniczonym zakresie (do 20%) w depozyty bankowe w bankach znajdujących się w krajach Europejskiego Obszaru Gospodarczego. Struktura portfela nie jest stała, ale z czasem może się zmieniać w zależności od warunków rynkowych. Przychody i dochody Funduszu są w pełni reinwestowane i nie są przeznaczone na wypłatę dywidendy.

Zwrot z inwestycji i wartość inwestycji są w dużej mierze zależne od rozwoju aktywów bazowych i istnieje bezpośredni związek między zwrotem z inwestycji a wynikami Funduszu. Fundusz jest denominowany w euro, ale aktywa bazowe mogą być denominowane w innych walutach, co oznacza, że na zysk z Funduszu mają wpływ nie tylko wyniki aktywów, ale także kursy wymiany walut.

Ryzyko walutowe nie jest zabezpieczane. Fundusz nie zapewnia żadnej gwarancji dochodu ani zwrotu z zainwestowanych środków. Fundusz nie monitoruje ani nie kopiuje żadnego indeksu i nie ma wskaźnika referencyjnego.

Celem inwestycyjnym Funduszu jest osiągnięcie zwrotu z inwestycji powyżej poziomu inflacji w perspektywie długoterminowej. Fundusz koncentruje się na inwestycjach w niepubliczne instrumenty kapitałowe (private equity) lub perspektywiczne spółki oraz projekty zarówno z rynków rozwiniętych, jak i rozwijających się, bez ograniczeń terytorialnych i bez koncentrowania się na niektórych sektorach gospodarki. Fundusz może obejmować inwestycje w projekty przyczyniające się do wzrostu gospodarki i tworzenia miejsc pracy w krajach rozwijających się i wschodzących. W tym celu Fundusz inwestuje w fundusze inwestycyjne lub kapitałowe fundusze inwestycyjne typu ETF (ETF kapitałowe), które starają się odzwierciedlać w jak największym stopniu indeksy notowanych spółek private equity. Głównymi aktywami wykorzystywanymi w tych funduszach są akcje i obligacje korporacyjne. W celu zapewnienia niezbędnej płynności Fundusz może inwestować w ograniczonym zakresie (do 20%) w depozyty bankowe w bankach znajdujących się w krajach Europejskiego Obszaru Gospodarczego.

Struktura portfela nie jest stała, ale z czasem może się zmieniać w zależności od warunków rynkowych. Przychody i dochody Funduszu są w pełni reinwestowane i nie są przeznaczone na wypłatę dywidendy. Zwrot z inwestycji i wartość inwestycji są w dużej mierze zależne od rozwoju aktywów bazowych i istnieje bezpośredni związek między zwrotem z inwestycji a wynikami Funduszu.

Fundusz jest denominowany w euro, ale aktywa bazowe mogą być denominowane w innych walutach, co oznacza, że na zysk z Funduszu mają wpływ nie tylko wyniki aktywów, ale także kursy wymiany walut. Ryzyko walutowe nie jest zabezpieczane. Fundusz nie zapewnia żadnej gwarancji dochodu ani zwrotu z zainwestowanych środków. Fundusz nie monitoruje ani nie kopiuje żadnego indeksu i nie ma wskaźnika referencyjnego.

Celem inwestycyjnym Funduszu jest osiągnięcie zwrotu z inwestycji na poziomie inflacji w perspektywie długoterminowej poprzez inwestowanie w fundusze inwestycyjne typu ETF, które inwestują w zabezpieczone obligacje emitowane przez instytucje finansowe finansujące sektor nieruchomości, obligacje korporacyjne funduszy nieruchomości przeznaczone do finansowania projektów nieruchomości lub obligacji hipotecznych, bez ograniczeń terytorialnych. W celu zapewnienia niezbędnej płynności Fundusz może inwestować w ograniczonym zakresie (do 20%) w depozyty bankowe w bankach znajdujących się w krajach Europejskiego Obszaru Gospodarczego.

Struktura portfela nie jest stała, ale z czasem może się zmieniać w zależności od warunków rynkowych. Przychody i dochody Funduszu są w pełni reinwestowane i nie są przeznaczone na wypłatę dywidendy. Zwrot z inwestycji i wartość inwestycji są w dużej mierze zależne od rozwoju aktywów bazowych i istnieje bezpośredni związek między zwrotem z inwestycji a wynikami Funduszu.

Fundusz jest denominowany w euro, ale aktywa bazowe mogą być denominowane w innych walutach, co oznacza, że na zysk z Funduszu mają wpływ nie tylko wyniki aktywów, ale także kursy wymiany walut. Ryzyko walutowe nie jest zabezpieczane. Fundusz nie zapewnia żadnej gwarancji dochodu ani zwrotu z zainwestowanych środków. Fundusz nie monitoruje ani nie kopiuje żadnego indeksu i nie ma wskaźnika referencyjnego.

Celem inwestycyjnym Funduszu jest osiągnięcie zwrotu z inwestycji powyżej poziomu inflacji w perspektywie długoterminowej poprzez inwestowanie w alternatywne fundusze inwestycyjne, w szczególności fundusze typu Family office. Fundusze te inwestują w znacznym stopniu w nienotowane na giełdzie akcje (30-70%) i obligacje (30-70%), a ograniczoną część inwestycji (do 30%) mogą stanowić różne inne aktywa (np. nieruchomości, dzieła sztuki i kolekcje lub metale szlachetne lub kamienie szlachetne). Fundusz może również inwestować w aktywa nastawione na stabilny wzrost przez długi okres czasu. Fundusz nie ma ograniczeń geograficznych ani ograniczeń ze względu na sektor gospodarki. W celu zapewnienia niezbędnej płynności Fundusz może inwestować w ograniczonym zakresie (do 20%) w depozyty bankowe w bankach znajdujących się w krajach Europejskiego Obszaru Gospodarczego.

Struktura portfela nie jest stała, ale z czasem może się zmieniać w zależności od warunków rynkowych. Przychody i dochody Funduszu są w pełni reinwestowane i nie są przeznaczone na wypłatę dywidendy. Zwrot z inwestycji i wartość inwestycji są w dużej mierze zależne od rozwoju aktywów bazowych i istnieje bezpośredni związek między zwrotem z inwestycji a wynikami Funduszu. Fundusz jest denominowany w euro, ale aktywa bazowe mogą być denominowane w innych walutach, co oznacza, że na zysk z Funduszu mają wpływ nie tylko wyniki aktywów, ale także kursy wymiany walut.

Ryzyko walutowe nie jest zabezpieczane. Fundusz nie zapewnia żadnej gwarancji dochodu ani zwrotu z zainwestowanych środków. Fundusz nie monitoruje ani nie kopiuje żadnego indeksu i nie ma wskaźnika referencyjnego.

Celem inwestycyjnym Funduszu jest osiągnięcie zwrotu z inwestycji znacznie powyżej poziomu zwrotu z indeksu akcji w perspektywie długoterminowej poprzez inwestowanie w mieszane fundusze inwestycyjne skoncentrowane na spółkach o wysokiej wartości marki, w przypadku których wartość marki nie znalazła dotychczas odzwierciedlenia we wzroście ceny ich akcji. Fundusz inwestuje w jeden lub wszystkie subfundusze parasolowego funduszu inwestycyjnego „Wealth Fund”. Subfundusze inwestują w papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, które są zatwierdzone lub są przedmiotem obrotu na rynkach regulowanych w Unii Europejskiej lub poza nią i obejmują akcje, skrypty dłużne, otwarte fundusze inwestycyjne podlegające dyrektywie UE (UCITS) oraz pochodne odpowiedniki w sektorach gospodarki i bez ograniczeń geograficznych.

W celu zapewnienia niezbędnej płynności Fundusz może inwestować w ograniczonym zakresie (do 20%) w depozyty bankowe w bankach znajdujących się w krajach Europejskiego Obszaru Gospodarczego. Struktura portfela nie jest stała, ale z czasem może się zmieniać w zależności od warunków rynkowych. Przychody i dochody Funduszu są w pełni reinwestowane i nie są przeznaczone na wypłatę dywidendy.

Zwrot z inwestycji i wartość inwestycji są w dużej mierze zależne od rozwoju aktywów bazowych i istnieje bezpośredni związek między zwrotem z inwestycji a wynikami Funduszu. Fundusz nie zapewnia żadnej gwarancji dochodu ani zwrotu z zainwestowanych środków. Fundusz nie monitoruje ani nie kopiuje żadnego indeksu i nie ma wskaźnika referencyjnego..

Celem inwestycyjnym Funduszu jest osiągnięcie w perspektywie długoterminowej zwrotu z inwestycji znacznie przewyższającego poziom inflacji poprzez inwestowanie w fundusze inwestycyjne lub fundusze będące przedmiotem obrotu giełdowego ukierunkowane na akcje spółek, które rozwijają i zapewniają moc obliczeniową (tzw. przetwarzanie w chmurze) lub innych spółek technologicznych, bez ograniczeń geograficznych. W celu zapewnienia niezbędnej płynności Fundusz może inwestować w ograniczonym zakresie (do 20%) w depozyty bankowe w bankach znajdujących się w krajach Europejskiego Obszaru Gospodarczego. Struktura portfela nie jest stała, ale z czasem może się zmieniać w zależności od warunków rynkowych. Przychody i dochody Funduszu są w pełni reinwestowane i nie są przeznaczone na wypłatę dywidendy.

Zwrot z inwestycji i wartość inwestycji są w dużej mierze zależne od rozwoju aktywów bazowych i istnieje bezpośredni związek między zwrotem z inwestycji a wynikami Funduszu. Fundusz jest denominowany w euro, ale aktywa bazowe mogą być denominowane w innych walutach, co oznacza, że na zysk z Funduszu mają wpływ nie tylko wyniki aktywów, ale także kursy wymiany walut.

Ryzyko walutowe nie jest zabezpieczane. Fundusz nie zapewnia żadnej gwarancji dochodu ani zwrotu z zainwestowanych środków. Fundusz nie monitoruje ani nie kopiuje żadnego indeksu i nie ma wskaźnika referencyjnego.

Ryzyko inwestycyjne ponosi klient, chyba że określono inaczej dla konkretnego funduszu.

Ta strona używa cookies (tzw. ciasteczka) w celu optymalizacji wizyty na naszej stronie internetowej. Korzystając z naszej strony bez zmiany ustawień przeglądarki będą one zapisane w pamięci urządzenia. Więcej informacji na temat plików cookie tutaj.

Zamknij